Pourquoi travailler avec un cabinet de conseil indépendant ?

Le métier de conseil en gestion de patrimoine indépendant est né dans les années 70 à l’initiative de professionnels convaincus de la nécessité d’une alternative impartiale à l’offre traditionnelle des grands groupes financiers.

Le Conseil Patrimonial Indépendant ne dépend donc d’aucune banque, compagnie d’assurance ou réseau. Il est ainsi mandaté par ses clients et défend leurs intérêts. Son intervention s’inscrit dans une logique de responsabilité, de professionnalisme et de déontologie.

Son expertise s’exerce dans les domaines suivants :

• Le conseil en stratégie et l’organisation patrimoniale
• Les valeurs mobilières et les marchés financiers
• Les assurances : assurance-vie, prévoyance, retraite…
• L’immobilier.

Généraliste du patrimoine, il conseille en toute indépendance la mise en œuvre de stratégies adaptées aux objectifs de son client, et sait s’entourer le cas échéant de spécialistes tels que notaires, avocats, experts comptables...

Son implication et sa disponibilité inscrivent son action dans la durée.

Son intervention de conseil peut être rémunérée sous forme d’honoraires dont le montant est précisé dans le cadre d’une lettre de mission préalablement acceptée par le client, ou par une rémunération liée aux investissements.

Le Conseil en Gestion de Patrimoine relève de différents statuts professionnels, selon le domaine dans lequel il intervient :

• Le CIF : Conseil en Investissements Financiers
• La liste des CIF est consultable sur le site de l’AMF : http://www.amf-france.org
• Le démarcheur financier
• Le fichier des démarcheurs financiers est consultable sur le site de l’AMF : https://www.demarcheurs-financiers.fr
• Le courtier en assurance
• La liste des courtiers est consultable sur le site d’ORIAS : http://www.orias.fr
• Le professionnel de la vente immobilière
• La loi Hoguet lui impose de détenir un certain nombre de cartes professionnelles (carte T, verte, grise)